В России введен новый предел перевода средств без оформления банковского счета — сумма ограничена ста тысячами рублей. Эта мера начала действовать с конца мая текущего года, спустя ровно год после принятия соответствующего нормативного акта в прошлом году.
Изменение коснется исключительно случаев перевода средств без предварительного открытия расчетного счета, включая операции через электронные платежные системы с использованием облегченных методов подтверждения личности. До настоящего момента подобные транзакции могли осуществляться без ограничений по суммам, однако международные стандарты борьбы с легализацией криминальных капиталов и поддержанием террористической деятельности требуют обязательной процедуры идентификации пользователей при превышении установленного порога платежей.
Процедура упрощенного установления личности сохранится неизменной, предполагающей предъявление паспорта лишь при переводах свыше пятнадцати тысяч рублей. Однако теперь банковские учреждения будут вынуждены проводить полный цикл верификации клиента при каждом единичном перечислении от сотни тысяч рублей либо аналогичной величины в другой валюте.
Согласно официальной статистике Центрального банка Российской Федерации, за прошедший год россияне совершили около двухсот двадцати восьми миллионов платежных операций без привязанных банковских счетов общей суммой почти два триллиона рублей. Решение ввести ограничение вступило в силу с задержкой в двенадцать месяцев специально для того, чтобы финансовые организации успели адаптироваться к изменениям путем обновления собственных технологических платформ, внутренней регламентации и механизмов управления рисками.Кроме того, с середины мая нынешнего года начали применяться ограничения и в отношении так называемых «дропперов», действующих как посредники для вывода похищенных обманным способом средств. Люди, данные о которых внесены Центральным банком в реестр сомнительных финансовых действий, смогут осуществлять внутристрочные переводы не более чем на сто тысяч рублей ежемесячно.